Churchill
Winston S. Churchill | Редактировать | Профиль | Сообщение | ICQ | Цитировать | Сообщить модератору Вобщем, первые истории. 1. Весной т.г. открывали паспорт сделки с Гонконгом. В банке, в котором компания обслуживалась с 12 года. Крупный региональный питерский банк, входит в топ 50. Паспорт открывать отказылись, т.к. - якобы оффшор, да и оплата на 3 лицо (раньше все открывалось без проблем). Через пару недель - отключение от клиент-банка в соотв. с требованиями 115-го и отказ в дальнейшем обслуживании. Я пошел к нач. отдела, он не сказал ничего внятного. Я спросил - на основании какого пункта/статьи 115-го? Что мы нарушили. Ответ: я не обязан вам предоставлять эту инфу. Хрен с ними, плюнули, т.к. компания уже шла на ликвидацию, перевели счет и паспорт в Райфайзен, там все нормально прошло. Летом мы эту компанию официально ликвидировали. 2. В конце лета купили работающую 3 года компанию. Налоги платились отчетность сдавалась, в картотеке не состояла. Пока переоформляли ее прошло 1,5 мес. Пошли открывать счет (три с валютными) в тот же крупный рег. банк. Отказ на основании 115-го. Обоснование: уставняк (10 тыр) маловат, а главное - компания 3 месяца не проводила банковских операций (на что я пояснил - занимались переоформлением). Я завелся, позвонил своему бывшему коллеге (по банку в 90-х), т.к. он нынче - первый зампред этого банка. Ответ: ничего сделать не могём, т.к. свято чтим предписания РосФинМона и 115-го. Иными славами - жопу подставлять ради мелкого (по меркам этого банка)_ клиента - не хочу. Открыли счет в банке СИАБ (там у меня бывшая супруга нач. ОПЕРУ). Открыли без проблем, но попеняли про тот же утавняк. Хрен с ним: увеличили уставняк до 50 тыр, сменили название. Все счета открыли, понесем паспорта - посмотрим, что скажут... И это - далеко не весь перечень приключений... Добавлено: Всё с той же новой компанией (купленной) были поданы доки на открытие счетов в ВТБ24 и Промсвязь. ВТБ отказал без комментариев. Промсвязь также прислал отказ. В Питерском ф-ле ПСБ у меня также бывший коллега на топовой позиции. Пошел к нему. Попили пиво, поболтали... Ответ: не в моей компетенции, т.к. есть четкие инструкции от головного. Правда, предложил: наработайте историю, увеличьте уставняк - приходите, открою. Но... Всё, что касаемо валютного контроля: зарегулировано головным до ужаса. Будем открывать только "качественные" паспорта. Реанимировали счет в Энергомаше (он там был у пред. владельцев). Там уже и паспорт открыли (но контракт очень качественный - с Китаем и весь прозрачный). Так я (я - директор и владелец) раз 10 карточку переподписывал - там точка чуть не тут, тут хвостик чуть не там... При том, что весь РКО будет идти по клиент-банку. А подпись у меня действительно не стабильная, но на контрактах стоит именно она. Вобщем, банки сами загнаны в жуткие рамки и этим тупо сырым 115AP? по которому то еще и практики применительной очень мало. Плюс - Финмониторинг. С таким подходом ФинМон - это кладезь для взяточников всех мастей. Посмотрим, как пойдет дело в СИАБе. ПыСы: Относительно крупного рег. банка топ 50, я полагаю те, кто в теме - догадались, что за банк. Добавлено: Uncle KILLER Цитата: слава богу, у меня ЧелябИнвестбанк, там такой херни не позволяется.. )) банку 25 лет. | Ну, если вы как физлицо, то особо пока не наезжают (хотя при обмене валюты свыше 10k$ могут уже). А так - не зарекайтесь.
---------- "Настало время искать другой, отличный от неолиберального, путь для развития человечества." © Hugo Rafael Chávez Frías |
|